Actualización 2025: nuevos límites para reportar operaciones financieras a ARCA
Una reciente confusión en redes sociales generó alarma sobre la obligación de justificar transferencias superiores a $400.000.
Recientemente, se ha viralizado en redes sociales información que asegura que cualquier transferencia superior a $400.000 desde billeteras virtuales, como Mercado Pago, debe ser justificada ante la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Sin embargo, esta afirmación ha sido desmentida por Chequeado, que aclaró que se trata de un malentendido sobre el régimen vigente de información de operaciones financieras.
De acuerdo con la normativa, desde 2018, las entidades financieras, incluidas las billeteras digitales, deben informar a ARCA sobre transacciones que superen ciertos montos establecidos por la Resolución 4298. Este régimen de reporte abarca bancos, fondos comunes de inversión, agentes de bolsa y billeteras virtuales, pero no obliga a los clientes a justificar cada operación.
A partir de enero de 2025, los montos a reportar se actualizan. Las billeteras virtuales deberán informar operaciones que superen los $600.000 en ingresos o egresos, y en los bancos, se reportarán consumos con tarjetas de débito que superen esa misma cifra. Además, el límite mensual para transferencias desde y hacia billeteras digitales aumentará a $2 millones.
El objetivo de esta normativa es que las entidades informen a ARCA sobre las transacciones, pero no obliga a los clientes a presentar justificaciones a menos que sus movimientos no coincidan con su situación patrimonial declarada, lo que podría desencadenar un proceso de fiscalización.
